無限打call!廣發銀行交易銀行為實體經濟提供“大禮包”

2019-06-05 11:56:02 來源:廣發銀行交易銀行部
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如何將銀行的活水引入實體經濟并保持高效運轉,一直是金融業研究的課題。

在今年復雜的國內外金融環境下,制造業企業資金鏈緊張加劇,中小企業貸款難、成本高的問題依然嚴峻,最主要的原因是中小企業缺乏抵押。而廣發銀行交易銀行從多個維度多措并舉,運用金融科技精準發力,全方位為實體經濟助力。

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輸血實體產業鏈,科技改造供應鏈

在我國傳統的金融服務中,供應鏈上的資金流、物流、信息流無法共享和整合,流程難以無縫銜接,處于供應鏈“弱勢”地位的上下游企業經常遭遇融資獲批難、提款難、業務操作難等困境,融資可獲得感較差。

廣發銀行以金融科技武裝供應鏈金融,推出“e秒供應鏈”品牌,運用科技手段實現產業鏈資金流、貨物流和信息流的融合交互,一舉解決企業“出賬難、效率低、限制多”等諸多痛點,全力助推企業供應鏈提速增效。

廣發銀行構建的“e秒供應鏈”包括“兩大板塊、八大主打”產品,可為產業鏈客戶提供包括票據、應收賬款、預付賬款、存貨動產融資等在內的全產業鏈一站式線上結算及融資服務解決方案。“e秒供應鏈”具備“全程智能自動審驗,資金秒級極速到賬”的核心功能,處于行業領先水平。

以其明星產品“e秒貼現”為例,客戶在辦理業務時,可隨時在線自主發起票據貼現申請,廣發銀行電票系統自動審驗,資金“秒級到賬”。“e秒貼現”將放款速度大幅提升到1-2秒 /筆,從根本上解決傳統貼現“出款慢”的痛點,極大提升客戶的融資體驗。

不僅如此,廣發銀行“e秒供應鏈”還與多家國內外知名核心企業以及具有公信力的第三方數據平臺合作,積極探索物聯網、大數據、區塊鏈等技術在供應鏈金融風險管理領域的運用,滿足客戶“貿易融資流貸化”的需求,提高供應鏈管理水平。

數據顯示,在2019年前4月,廣發銀行通過“e秒供應鏈”累計為4000多家企業提供融資超過3000億元。


 

綜合金融跨境通,賦能企業“走出去”

如果說供應鏈金融是為境內產業鏈輸血,廣發銀行跨境綜合金融服務方案則激活了“走出去”企業內部活力。

“走出去”企業往往在國際結算、保函、海外資金管理等方面有較多需求。廣發銀行跨境綜合金融服務方案全面涵蓋企業進出口貿易、境外工程承包、境外投資、全球資金管理等各類核心需求,為企業“走得穩”保駕護航。

為滿足企業對于高效國際結算的需求,廣發銀行運用金融科技打造便利化跨境金融服務,推出“跨境瞬時通”產品,探索傳統業務與電子渠道的有機結合,為客戶提供便利化金融服務。目前,企業可通過廣發銀行企業網銀等對公電子渠道提交各類國際結算業務申請,廣發銀行在合規性審核后即為客戶辦理業務,提高效率的同時降低客戶成本。并且,廣發銀行配合國際貿易“單一窗口”海關稅費改革,推出海關稅費電子支付和關稅保函信息電子傳輸服務,成為首批上線新一代關稅綜合解決方案的銀行,為進出口企業關稅繳納和擔保提供便利化金融服務。

廣發銀行還為客戶提供豐富多樣的國際保函產品,支持企業跨境交易、海外工程建設、境外投資等領域。廣發銀行依托自身在工程融資領域的豐富經驗,參與港珠澳大橋項目,為項目開立預付款保函、履約保函、質量保函等各類型保函,涵蓋工程全流程,對項目按時保質完工起到了重要的保障作用。

此外,針對企業在海外募資難、成本高、流程復雜等特點,廣發銀行FT銀團貸款解決了“走出去”企業的海外并購需求。自貿區版跨境人民幣雙向資金或者FT全功能版資金池金融服務方案,有效提高企業資金跨境收支的效率?;諶誥犢緹橙謐屎旯凵笊髡嘸白悅城吆燉?,廣發銀行整合境內外融資資源,為企業提供豐富的融資渠道,通過風參直貸、內保直貸等產品引入境外資金,為包括民營企業在內的符合要求的客戶提供海外融資,有效降低客戶融資成本。


 

促成服務極智化,開發財資新管理

為滿足企業不斷增加的智能化財資管理需求,廣發銀行于2018年推出“極智”現金管理系統及移動APP,致力于向客戶提供更極致的用戶體驗和更智慧的金融服務。“極智”現金管理采用大數據、生物識別、人工智能等前沿技術,實現了穿透式數據查詢、掃碼/手勢/指紋登錄、智能客服、全球賬戶統一視圖等多項創新。

特別是近日“極智”現金管理再度推陳出新,在業內首創“交易身份證”功能,企業通過掃描可對交易全流程追蹤的二維碼,實現交易全流程查詢及追溯、資料上傳、交易填單、交易審核、交易分享等強大功能,將財務人員從日常瑣事中解放出來,極大便利了企業客戶的收付款管理。

據了解,廣發銀行還將在近期推出“智慧城市”綜合金融服務方案。該服務方案主打“善政、惠企、利民”服務理念,通過科技賦能,打造多樣化銀政及銀企場景,讓政務服務更便捷、企業服務更高效、人民群眾生活更便利,現已形成智慧醫院、智慧學校、智慧政務等十二個行業的場景化服務方案。